Политика антифрода

1. Что такое фрод

Фрод (мошенничество) — любые действия, направленные на обман других Пользователей или Администрации Платформы СВОЙ ЛОТ с целью получения денег, товаров или иной выгоды.

Платформа имеет нулевую терпимость к мошенничеству.

2. Виды мошенничества

2.1. Со стороны Продавца:

• Продажа несуществующего товара
• Передача нерабочих или ранее заблокированных аккаунтов
• Передача краденых аккаунтов
• Повторная продажа того же товара разным покупателям
• Создание фейковых положительных отзывов
• Выманивание денег вне Платформы через обход правил

2.2. Со стороны Покупателя:

• Подтверждение получения товара с последующим чарджбэком (отменой платежа через банк)
• Открытие спора без оснований после получения рабочего товара
• Фальсификация доказательств в споре
• Использование чужой банковской карты/кошелька

2.3. Технические манипуляции:

• Создание нескольких аккаунтов (мультиаккаунтинг)
• Использование прокси/VPN для сокрытия реального местоположения (если это связано с мошенничеством)
• Попытки взлома чужих аккаунтов
• Использование ботов для накрутки
• DDoS-атаки и другие попытки нарушения работы Платформы

3. Методы выявления фрода

3.1. Автоматические системы:

• Анализ IP-адресов и их пересечений
• Анализ поведения пользователя (скорость создания сделок, паттерны)
• Проверка на мультиаккаунтинг (одинаковые IP, браузер, email-шаблоны)
• Анализ жалоб от других пользователей
• Сканирование объявлений на признаки мошенничества

3.2. Ручная проверка:

• Споры с необычными обстоятельствами
• Пользователи с высоким процентом споров
• Новые аккаунты с крупными сделками
• Запросы на вывод средств с подозрительных аккаунтов

4. Санкции за мошенничество

4.1. Лёгкие нарушения:

• Предупреждение
• Временное ограничение на размещение объявлений (до 7 дней)
• Снятие продвижения без возврата средств

4.2. Тяжёлые нарушения:

• Мгновенная блокировка аккаунта без возможности восстановления
• Конфискация средств на балансе
• Возврат средств пострадавшим Пользователям за счёт средств мошенника (если возможно)
• Чёрный список по IP, email, паспортным данным
• Уведомление платёжных систем и правоохранительных органов (по усмотрению)

4.3. Фальсификация доказательств:

• Автоматический проигрыш в споре
• Блокировка аккаунта
• Публичное предупреждение (без указания личных данных)

5. Защита честных пользователей

5.1. Если вы стали жертвой мошенника:

• Немедленно открывайте спор — не ждите
• Сохраняйте все доказательства (скриншоты, видео, переписку)
• Пишите в поддержку — мы ускорим рассмотрение

5.2. Что делает Платформа:

• Блокирует мошенника в течение 24 часов после подтверждения нарушения
• Возвращает средства пострадавшему (если они ещё на балансе мошенника)
• Предоставляет данные о мошеннике платёжным системам для блокировки его кошельков
• Ведёт чёрный список для предотвращения регистрации под новыми данными

6. Чарджбэк (отмена платежа)

6.1. Чарджбэк — это отмена платежа Покупателем через банк или платёжную систему.

6.2. При получении чарджбэка от Покупателя, который уже получил товар:

• Аккаунт Покупателя блокируется мгновенно
• Информация передаётся в чёрные списки платёжных систем
• Платформа подаёт встречное заявление с доказательствами поставки товара
• Возможно обращение в правоохранительные органы (при сумме ущерба от 10 000 ₽)

6.3. Продавец в случае чарджбэка:

• Получает компенсацию от Платформы, если чарджбэк признан необоснованным
• Если чарджбэк обоснован (продавец обманул) — средства списываются с продавца

7. Как сообщить о мошеннике

7.1. Через интерфейс Платформы:

• На странице объявления — кнопка «Пожаловаться»
• В чате сделки — кнопка «Пожаловаться на пользователя»

7.2. Через поддержку:

• Почта: admin@svoylot.ru
• Чат поддержки: виджет в правом нижнем углу

8. Рекомендации для безопасных сделок

• Включите 2FA — это защитит ваш аккаунт от взлома
• Не переходите по ссылкам из чата — мошенники могут подделать сайт
• Не передавайте доступ вне Платформы — мы не сможем защитить вас
• Проверяйте рейтинг продавца — высокий рейтинг = меньше рисков
• Сохраняйте доказательства — скриншот каждого шага
• Не соглашайтесь на сделки с предоплатой вне Платформы

9. Чёрный список

Платформа ведёт внутренний чёрный список:

• IP-адресов, с которых совершались мошеннические действия
• Email-адресов и телефонных номеров мошенников
• Паспортных данных (при подтверждённых крупных мошенничествах)
• Платёжных реквизитов (номера карт/кошельков)

Данные из чёрного списка могут передаваться другим площадкам и платёжным системам для предотвращения мошенничества.

10. Сотрудничество с правоохранительными органами

10.1. Платформа сотрудничает с правоохранительными органами РФ в рамках действующего законодательства.

10.2. По официальному запросу мы предоставляем:

• IP-адреса и логи авторизации
• Данные о сделках и переписке
• Паспортные данные (при наличии)
• Платёжные реквизиты

10.3. При сумме ущерба свыше 10 000 ₽ Платформа самостоятельно подаёт заявление в правоохранительные органы.